Дом и Я-Риелтор.

ЦБ одобрил механизм автоматической блокировки счетов россиян, которые вносят через банкомат сумму выше месячного дохода — учитывать будут все внесения наличных за последний месяц ⠀ Источники на банковском рынке утверждают, что ЦБ поддержал более жёсткий механизм контроля наличных пополнений. Главное требование регулятора — не оценивать каждую операцию отдельно, а складывать все внесения через банкоматы за месяц и сопоставлять итоговую сумму с официальными доходами клиента. То есть обойти проверку, разбив крупную сумму на несколько небольших платежей, больше не получится. ⠀ Например, если человек официально получает 60 тысяч рублей и за месяц четыре раза внесёт по 25 тысяч наличными, система увидит не четыре обычных пополнения, а 100 тысяч рублей сверх привычного финансового поведения. После этого банк сможет автоматически присвоить клиенту повышенный риск, ограничить часть операций и потребовать объяснить происхождение денег. ⠀ По словам собеседников, особенно жёстко хотят отслеживать регулярные расхождения между зарплатой и объёмом наличных. Один случай ещё можно объяснить продажей автомобиля, возвратом долга или накоплениями, но постоянные внесения выше официального дохода будут восприниматься уже как возможный признак серой зарплаты или незадекларированной деятельности. ⠀ ——— INSIDER-T - главный инсайдерский канал русскоязычного Telegram, подпишись.