Дом и Я-Риелтор.

Банки тихо закручивают гайки для клиентов с крупными суммами, и формальный повод тут один — 115‑ФЗ, борьба с обналом и мошенничеством. Но по факту это превращается в неофициальный режим, который бьёт уже не по дропперам, а по обычным людям и бизнесу с "чистыми" деньгами. Если банк заносит клиента в свою внутреннюю «серую зону» — из‑за необычных переводов, частых крупных снятий, попытки вывести деньги за рубеж или просто из‑за совпадения по ФИО с чьим‑то кейсом — ему режут лимиты на траты. И уже неважно, что на счету лежит 5 или 10 миллионов: в месяц ты можешь отправить и снять в сумме не больше условных 100 тысяч. Неофициально банки решают сразу две задачи — снижают регуляторные риски (Росфинмониторинг меньше придирается) и физически затрудняют быстрый исход крупных вкладов в наличку или за границу. ЦБ формально не вводил общего лимита, но дал банкам инструменты и полномочия это делать точечно, под соусом комплаенса и антифрода. В результате появляется новая реальность: обладатель восьмизначного вклада может столкнуться с тем, что по факту «свободных» денег у него 100 тысяч в месяц — остальное в любой момент упирается в фильтры, запросы и 115‑ФЗ. Для системы это безопасный способ держать ликвидность и контроль. ❤ INSIDER-T - подписаться