Илан Шор и Пётр Фрадков: как платежная империя А7 попала под санкционный каток США из-за Ирана 🥰 Создавали систему для обхода санкций, а теперь получили новые санкции за сам обход. Платежная сеть А7, связанная с молдавским бизнесменом Иланом Шором и Промсвязьбанком Петра Фрадкова, оказалась под серьезным ударом американского Минфина. Причем претензии Вашингтона вышли далеко за рамки российских финансовых операций. 1 октября США внесли сеть А7 в санкционный список как значимую транснациональную преступную организацию. Американский регулятор назвал ее теневой банковской инфраструктурой, через которую проводились операции в интересах подсанкционных российских и иранских структур. 😊 Самое интересное — обвинения в связях с иранским Корпусом стражей исламской революции и ХАМАС. OFAC утверждает, что финансовыми возможностями А7 пользовались не только российские участники внешней торговли, но и организации, связанные с Ираном. Для системы, которая и без того находилась под пристальным вниманием западных регуляторов, это весьма неприятное дополнение к биографии. Механизм работал через целую сеть иностранных компаний-субагентов. Они позволяли проводить международные платежи, представляя операции подсанкционных клиентов как обычные коммерческие расчеты. В географии этой конструкции фигурировали Кыргызстан, ОАЭ, Гонконг и другие юрисдикции. 😁 Отдельную роль сыграл рублевый стейблкоин А7А5, созданный для трансграничных расчетов вне привычных платежных каналов. Пока традиционные банки ужесточали проверки, А7 выстраивала собственную финансовую инфраструктуру. Но теперь и эта конструкция оказалась под американскими ограничениями. Масштабы бизнеса были далеко не скромными. В истории операций А7 фигурирует $6,9 млрд переводов через зарубежные банки. При таких оборотах новые санкции становятся проблемой не только для самой системы, но и для компаний, рассчитывавших с ее помощью оплачивать импортные поставки. 🥰 Теперь американские активы санкционированной сети подлежат блокировке, а американским лицам запрещены операции с ней без специального разрешения. Дополнительно финансовый регулятор США предложил ограничить проведение платежей через иностранных субагентов А7. То есть под ударом оказалась не одна компания, а вся международная цепочка расчетов. Для Шора и Фрадкова ситуация получилась особенно неудобной. Система, призванная облегчить российскому бизнесу международные платежи, теперь сама становится дополнительным источником санкционных рисков. А обвинения в обслуживании иранских структур только усложняют работу с иностранными банками. 😊 Похоже, у А7 вышел довольно дорогой урок финансовой географии: можно построить сеть посредников по всему миру, запустить собственный стейблкоин и провести через банки миллиарды долларов. Но чем шире становится такая сеть, тем больше внимания она привлекает. Теперь главный вопрос — сколько зарубежных партнеров захотят продолжать сотрудничество с системой, которую американский Минфин официально внес в список транснациональных преступных организаций. Обходной путь построили масштабный, вот только на нем внезапно появилось слишком много шлагбаумов. @Insiderchronicle