«Оплата услуг», «оплата за товар», «заказ» и «аренда» — слова и фразы в комментариях к банковским переводам, которые с большой вероятностью приведут к блокировке счета. ✉️ Как пояснил руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, юрист Александр Хаминский, все российские банки обязаны строго соблюдать законодательство о противодействии легализации незаконных доходов и финансированию терроризма. Из-за этого проблемы с переводами чаще возникают не из-за шуток или явно запрещенных формулировок, а из-за комментариев, которые могут указывать на коммерческий характер платежа. Таким образом, даже если перевод является личным, но содержит слова, ассоциирующиеся с деловыми отношениями, система может заподозрить ведение бизнеса через личную карту, что противоречит условиям обслуживания. Наиболее надежный способ избежать подобных рисков — это полностью отказаться от заполнения поля с комментарием при переводе. Всю необходимую сопроводительную информацию можно безопасно передать получателю через SMS или мессенджер, не вовлекая в процесс банковские алгоритмы мониторинга. Фото: Tech Daily/Unsplash 👍 «Инк» — медиа для предпринимателей