Финтехно

Банки усиливают контроль за наличными от продажи криптовалюты после того, как внимание регулятора привлекла схема трансграничного криптоарбитража: USDT покупают в странах СНГ, переводят в Россию и продают. При этом инициатива гораздо шире криптовалют: Банк России последовательно пытается сократить оборот крупных сумм, происхождение которых невозможно убедительно подтвердить. Ещё в мае ЦБ рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции и запрашивать подтверждения по подозрительным случаям — и привёл конкретные примеры. Как работает схема с USDT ⚪️ Человек приобретает USDT в Казахстане или другой стране СНГ, рассчитывая заработать на разнице курсов. ⚪️ Переводит USDT через блокчейн на другой адрес. ⚪️ В России продаёт USDT покупателю или обменнику и получает рубли наличными. ⚪️ Когда пытается внести наличные в банк или использовать их для дальнейших расчётов, может столкнуться с проверкой происхождения денег. Для ЦБ проблема в том, что знание банка о пути фиата, блокчейн-история USDT и наличная выплата существуют в разных системах и не связаны между собой. Поэтому даже формально законная криптосделка может стать объектом усиленной проверки. Задача регулятора — не дать криптовалюте стать удобным способом легализации теневых наличных и не допустить формирования параллельного рынка криптообмена, ведь он в России выстраивается в периметре лицензируемой инфраструктуры. И одновременно — не перегнуть палку: чрезмерный контроль может вытеснить часть операций за пределы банковской инфраструктуры вместо того, чтобы перевести их к лицензируемым посредникам. 💳 Финтехно в Telegram | в MAX