😂 Депозиты придется обосновать Проблему роста наличных платежей, которую мы анонсировали еще год назад, планируют решать необычным способом – за счет банков. Кредитные организации будут тщательнее проверять происхождение наличных при операциях клиентов: внимание регулятора будет распространяться не только на внесение денег на счет, но и на последующее снятие - Банк России готовит новые соответствующие методические рекомендации. 😭Об этом заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля: «Работа по подтверждению банками источников происхождения наличных — это то, чем банки занимались всегда». Действующие рекомендации уже позволяют банкам запрашивать документы о происхождении наличных. В методических рекомендациях №1-МР от 20 мая Банк России рекомендует ежедневно анализировать операции клиентов. Для физлиц одним из ориентиров является внесение наличных не менее 5 млн рублей за 30 дней с последующим переводом за рубеж не менее 70% внесенной суммы в течение 10 дней. При наличии таких признаков банк может запросить подтверждающие документы. 😭Контроль распространяется и на снятие денег. Положение Банка России №860-П относит к признакам необычного характера операцию, когда физлицо снимает наличные с банковского счета, депозита или вклада, если ранее деньги поступили от юрлица или ИП. Для граждан это означает, что наличие денег на собственном счете не исключает вопросов банка при операциях снятия – в том числе и депозитных средств, если ранее, например, гражданин поместил во вклад деньги, полученные им от ИП. 📉 Вызовут ли анонсированные меры сокращение выдачи наличных или наоборот ажиотажный отток ликвидности – пока сказать сложно. 📍Мы также есть в Max, Дзен и Пульс