Новый уголовный эпизод возник вокруг Валерии Федякиной, известной как «Битмама», и инвестора Гагика Гулакяна. Их обвиняют в незаконной банковской деятельности, а предполагаемый доход оценивается более чем в ₽5,6 млрд. В деле фигурируют операции с наличными, валютой, переводами без счетов и цифровыми активами. История важна для финансового рынка, потому что она показывает серую зону, которая возникла после санкционного сжатия обычных расчетных каналов. Когда классические банковские переводы становятся сложнее, растет спрос на посредников, криптовалюту, «перестановку» денег и неформальные механизмы вывода средств. Правда в том, что государство постепенно добирается до этой инфраструктуры. Для бизнеса соблазн понятен: быстро перевести деньги там, где банк не помогает. Но риск огромный: такая схема легко превращается в уголовное дело, а контрагент — в фигуранта. Чем жестче финансовая среда, тем дороже становится ошибка при выборе платежного посредника. Академия Финансов