Досье. Секретный контур

ЦБ, похоже, начинает сворачивать режим тотальной тряски россиян за любые поступления на карту. После серии жалоб и внутреннего анализа регулятор решил сместить акцент проверок, говорят источники в банковском секторе. По их словам, теперь основной интерес комплайнс-служб будет сосредоточен не на тех, кто просто получает деньги на карту, а на клиентах, которые принимают переводы и быстро отправляют их дальше по другим счетам. Именно такая модель операций в ЦБ считают ключевым признаком серых схем и обналичивания. В закрытой разнарядке регулятора, с которой ознакомились собеседники, банкам рекомендовано внимательнее анализировать цепочки переводов, а не каждое отдельное поступление. Это означает, что люди, которые получают деньги и тратят их на обычные бытовые расходы — покупки, услуги, оплату жилья — будут попадать под проверки значительно реже. При этом контроль за финансовыми потоками никуда не исчезает. Просто банки теперь должны заранее объяснять клиентам причины блокировок и порядок их снятия — именно на такой модели работы настаивает Центробанк. Внутри системы это называют попыткой смягчить самый раздражающий для граждан эффект от новой кампании по поиску незадекларированных доходов. Досье. Секретный контур - перейти в канал.