Бойлерная

ЦБ ввел мораторий на штрафы для банков за невыполнение новых антифрод-правил ― контролю операций по снятию наличных. Мораторий будет действовать как минимум до конца 2025 года, освещают «Известия». Нормативы вступили в силу в сентябре этого года. Новые правила обязывают финансовые организации отслеживать девять критериев подозрительной активности перед выдачей наличных: аномально частые телефонные разговоры клиента за несколько часов до снятия денег, попытки обналичить средства в течение суток часов после получения кредита, проведение операций в нетипичное для клиента время суток. При выявлении подобных признаков банк обязан установить лимит на снятие наличных в размере не более 50 тысяч рублей на 48 часов. Решение ЦБ стало ответом на обращения участников рынка. В письме Ассоциации банков России (АБР) указывалось на ряд критических сложностей при внедрении системы. Для анализа звонков банкам необходим оперативный доступ к информации от операторов связи и мессенджеров, что сейчас юридически и технически затруднено. Из-за отсутствия четких разъяснений банки опасаются ошибочно блокировать операции добросовестных клиентов. Также внедрение мер требует глубокой модернизации ПО банкоматов и перенастройки систем фрод-мониторинга. В ЦБ подчеркнули, что при принятии решений о взысканиях до конца года будет учитываться технологическая готовность каждой конкретной организации. Эксперты, опрошенные «Известиями», полагают, что мораторий может быть продлен еще на 3-6 месяцев после Нового года.