Бойлерная

Валютный контроль не поспевает за переводами в 9 стран Российские банки, особенно небольшие, не успевают проверять трансграничные переводы через Систему быстрых платежей (СБП), рискуя штрафами до 100% от суммы операции. Ассоциация российских банков (АРБ) обратилась в ЦБ с письмом, указав на проблему, обострившуюся с января 2025 года, когда СБП открыла переводы в девять стран: Абхазию, Армению, Белоруссию, Казахстан, Кыргызстан, Лаос, Молдавию, Таджикистан и Узбекистан. Валютный контроль требует от банков проверять операции с иностранными контрагентами, резидентами в валюте или нерезидентами в рублях, запрашивая документы, подтверждающие их законность. СБП, работающая круглосуточно и за секунды, не оставляет времени на такие проверки, что создает юридические риски. Ситуация осложняется ростом объемов: во II квартале 2025 г. через СБП прошло 3 млрд операций на 22 трлн рублей на фоне ужесточения правил контроля. По мнению ЦБ, банки обязаны проверять операции до их проведения, независимо от системы, и рекомендовал информировать клиентов об ограничениях через приложения. Эксперты называют это разумным компромиссом, но требующим доработки банковских систем. При этом небольшие кредитные организацию страдают сильнее из-за слабой автоматизации. Решения проблемы пока не очевидны: исключение трансграничных операций нерезидентов из СБП или ввод постфактум-проверки неэффективны против незаконных операций. Освобождение банков от ответственности, в свою очередь, противоречит их роли агентов валютного контроля.