Finek | Fintech & Banking

🔲Есть у меня один товарищ, который недавно рассказал мне увлекательную историю, как он проживая в одной из стран Балтии и работая в РФ удаленно, деньги свои через Bybit p2p гонял на свой Swed Bank и не подозревал, что он что-то делает не так. А если даже и подозревал то думал, что у него то точно проблем никаких не будет, это всякие дурачки в чатиках страшилками просто запугивают 🔲Канал он конечно не читал, иначе смог бы оценить адекватность своих действий. Вообще удивительная история 90% людей которых я знаю лично, слыхать не слыхивали про мой канал, а если я вдруг когда-то им даю непрошеный совет - не питупишить, не гнать непонятные деньги из РФ в ЕС, все от меня отмахиваются и спорят, но когда беда случается, (а она обязательно случается) то начинают спрашивать меня, а что же им делать. И самое обидное - я уже не могу им сказать: "А я же, сука, говорил". Ибо у человека проблемы и надо помочь или хотя бы посочувствать. Хотя помогать там уже как правило нечем 🔲Схема у моего товарища была следующая - p2p на Bybit из рублей в USDT, далее он гнал эти деньги на Wirex где менял их в евро, а далее SEPA переводом кидал на Swed Bank. И два года все было замечательно и он мог уделать любого в споре - мол p2p это топ у меня уже несколько лет ровно 0 проблем. После двух лет таких махинаций Swed Bank закономерно спросил - дружище, а покажи ка нам свой источник доходов. И всё бы ничего, но доход он по-прежнему получает из РФ. В некоторых странах это могло бы закончиться просто закрытием счёта. А вот в странах Балтии последствия могут быть куда серьёзнее - вплоть до уголовного разбирательства и проблем с ВНЖ. В странах Балтии уже есть уголовные дела, связанные с удаленной работой на российские компании и нарушением санкционного режима вот и вот 🔲Причем такой запрос банка нельзя просто проигнорировать, мол закройте мне счёт и отстаньте от меня. Если он так сделает то дело скорее всего пойдет дальше, особенно если человек является гражданином РФ и теоретически может гнать к ним российские санкционные деньги, а Swed Bank давно славится большой "любовью" к гражданам РФ. Т.е надо что-то отвечать. Он может сделать себе ещё хуже, если начнет выдумывать этот доход, тогда это будет уже подлог документов и последствия ещё страшнее. А может сказать правду и надеяться, что все закончится простым закрытием счёта. Если дело пойдет дальше то можно пробовать с юристами скостить себе дело хотя бы до административки или штрафа, мол я хлебушек, я ничего не знал, каюсь и больше такого не повторится. На данный момент он общается с юристами и они вместе чешут репу как свести все к минимум последствий 🔲История моего знакомого пока ещё не закончилась, но уже очень показательная. Итак, что же мой товарищ сделал НЕ ТАК: 1️⃣Во-первых он не читал мой канал 😁 2️⃣Он продолжал пользоваться p2p, несмотря на то что про его риски уже написаны сотни постов. Но люди по-прежнему продолжают жрать кактус, терять деньги и разгребать последствия 3️⃣Он не сменил место работы. Люди, в 2026 году жить в ЕС на деньги которые вы зарабатываете в РФ уже практически невозможно, даже если у вас там все бело и пушисто. Ещё есть возможность переводить легально свои деньги за продажу недвижимости или автомобиля, но с работой увы все совсем туго и будет только хуже 🔲Чтобы не попадать в такие ситуации надо хотя бы читать профильные каналы, например Андрея ну или мой на худой конец. Можно было взять консультацию у Юлии, она как минимум объяснила бы, какие риски есть именно в вашей ситуации и какие варианты переводов вообще существуют в рамках закона. Явно стоит поискать работу не в РФ, доход которой будет признаваться в ЕС. Ну и в конце концов можно просто не ехать в ЕС, есть же море стран где за доход в РФ вас не будут линчевать 🔲Я очень надеюсь, что у моего товарища все ограничится обычным закрытием счёта. Ну а вы прочитав эту историю не повторите его ошибок. Буду держать вас в курсе чем в итоге все закончится ____ Консультация | Вступить в чат | Наши посты | Все рефки