Ковчег

Смотрю, как на практике влияет Решение Евросоюза включить Россию в черный список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Оно вступило в силу 29 января 2026 года, и уже можно видеть некоторые тенденции со стороны банков. При этом не только европейских — проверки переводов россиян усилили Армения, Сербия, Казахстан, Таджикистан. Основной комплаенс банков касается денег с российским происхождением — даже если они были отправлены сперва на счета вне ЕС, например, в Казахстан, а после — в ЕС. Российских клиентов просят указать источник средств, и если он связан с Россией, в лучшем случае деньги на счет не зачислят, в худшем могут вообще отказать в дальнейшем обслуживании. В чем будут проблемы для законопослушных эмигрантов, не связанных с оборонкой или гос сектором? Получить в белую деньги от продажи недвижимого имущества в России, машины или чего-то крупного будет трудно, если не невозможно. Конечно, все еще остается крипта и другие ухищрения, но вложить их в ипотеку или использовать для любых других официальных целей будет почти нерешаемой задачей. Некоторые эмигранты продолжают работать на российские компании, особенно в IT, и перевод зарплаты может стать сложной задачей, особенно если банки вне ЕС тоже усилят меры безопасности по переводам из РФ. Банки — частные компании, которые снижают риски для своего бизнеса, поэтому каждый из них принимает меры, которые кажутся достаточными, чтобы не иметь проблем с регулятором. Поэтому в разных банках практики могут отличаться в зависимости от собственного решения и оценки рисков.