Скажи отмыву 是的 За последние пять лет китайскоязычные сети отмывания криптовалют превратились в один из ключевых сегментов теневого рынка цифровых активов, пишет Chainalysis. Речь идёт о разветвлённой системе групп и посредников, которые за комиссию обрабатывают «грязную» криптовалюту — полученную в результате мошенничества, взломов или выплат выкупов. Через цепочку переводов они помогают конвертировать нелегальные активы в традиционные деньги. Отличительная черта этих сетей — коммуникация и реклама на китайском языке, а также координация действий через мессенджеры. По оценкам экспертов, за пятилетний период через них прошло около 20 % всех известных объёмов отмывания в криптовалюте. Особенно заметный рост наблюдался с 2020 года: приток средств в такие сети увеличивался в 7 325 раз быстрее, чем объём незаконных поступлений на централизованные криптобиржи. К 2025 году масштабы деятельности достигли внушительных показателей: посредники обработали $16,1 млрд, что эквивалентно примерно $44 млн в день. Средства перемещались не через единый «суперкошелёк», а через сеть из более чем 1 799 активных криптокошельков. Такая распределённая структура усложняет отслеживание происхождения и конечного пункта назначения денег. Общий рынок незаконного отмывания в криптовалютах также продемонстрировал существенный рост: с примерно $10 млрд в 2020 году до свыше $82 млрд в 2025-м. При этом доля китайскоязычных сетей в 2025 году составила около 20 %. Кроме того, эти структуры стабильно отмывают более 10 % средств, похищенных в рамках мошеннических схем типа «разделка свиньи». Снижение роли централизованных бирж в этом процессе объясняется их способностью замораживать активы. В отличие от бирж, теневые посредники выстраивают маршруты перемещения средств таким образом, чтобы минимизировать риск заморозки. Экосистема включает шесть типов услуг, напоминающих звенья единого конвейера. Одни участники выполняют функцию «дробилок»: они разделяют крупные суммы на мелкие переводы, чтобы снизить заметность операций. Например, у сервиса Black U количество мелких переводов (менее $100) на выходе превышает входной показатель на 467 %, средних (от $100 до $1 000) — на 180 %, а крупные переводы (свыше $10 000) распределяются по на 51 % большему числу кошельков, чем поступают. Другие участники действуют как «сборщики»: входные брокеры, курьеры-посредники, внебиржевые обменники и часть сервисов перемещения средств аккумулируют множество мелких поступлений и отправляют их дальше крупными партиями. Это необходимо для подготовки денег к возврату в традиционную финансовую систему. Скорость обработки средств варьируется. Некоторым типам услуг требуется 236 дней, чтобы с момента появления первого известного адреса обработать $1 млрд. Для других этот срок составляет от 843 до 1 136 дней, а более «ручные» схемы могут занимать от 1 277 до 1 790 дней. При этом крупные клиенты получают приоритетное обслуживание: в четвёртом квартале 2025 года очень крупные переводы через Black U в среднем проходили за 1,6 минуты. В целом ничего особенно удивительного, но без вмешательства государств мошенничество приобретает какой-то совсем запредельный масштаб.