👆🏻💳Банк России подготовил новые методические рекомендации по проверке происхождения денежных средств клиентов. Они должны прийти на смену рекомендациям № 1-МР от 20 мая 2026 года . Комментарий юриста, в чем принципиальные обновления: Ранее ЦБ РФ обращал внимание банков прежде всего на выявление подозрительных операций с наличными. Теперь подход чуть меняется. Банкам рекомендуют ещё до проведения операции выяснять финансовое положение клиента и проверять документальное подтверждение происхождения денег. Ранее речи о финансовом положении не шло. ❓Кого затронет? 🔵физических лиц при совершении операции с наличными от 5 млн рублей (в том числе нескольких операций за календарный месяц); 🔵юридических лиц и ИП, причём независимо от суммы операции (предусмотрены исключения). Речь не обо всех банковских переводах, а некоторых операциях с наличными, например: внесении денег на счёт, переводах без открытия счёта, покупке драгоценных металлов и некоторых других. Банк вправе заинтересоваться не только основанием получения денег, но и тем, действительно ли вы их получили и соответствуют ли операции вашему финансовому положению (непонятно правда как финансовое положение оценивать в совокупности с внезапным доходом, видимо могут начать проверять и финансовое положение покупателя, но это не точно). ❗️❗️❗️Если документы не представлены или вызывают сомнения, банкам рекомендуется рассмотреть возможность признания операции подозрительной, отказа в её проведении по 115-ФЗ и повышения уровня риска клиента. ЦБ фактически подготовил готовый чек-лист документов, которыми можно подтверждать происхождение денежных средств. Причём отдельно для физических лиц и для организаций с ИП. Вот как может подтверждаться происхождение денежных средств и финансовое положение. Например: ✅Продали недвижимость — покажите договор, выписка из ЕГРН, документы о расчётах. ✅Получили заём — покажите договор займа и документы, подтверждающие фактическую передачу денег. ✅Получили наследство — представьте свидетельство о наследстве, банковские выписки. ✅Накопили деньги за годы работы — нужны справки о доходах, налоговые декларации и выписки по счетам. ✅Вносите наличную выручку от бизнеса — помогут кассовые документы, налоговая отчётность и документы о хозяйственной деятельности. При крупных покупках - нас ждет увлекательный квест. ✈️@anna_kpo 🔘 ЧАТ |🔵БОТ |🌐САЙТ | 💙 ВК |📱ЮТ