ЦИФКОМ

🏦 P2P-операции в поле финансового мониторинга: новая практика контроля В начале марта банки и службы финансового мониторинга снова усиливают анализ операций, связанных с P2P-обменом криптовалют. Формально такие операции не запрещены, однако именно через P2P часто проходят транзитные схемы вывода средств. Поэтому банки начинают рассматривать такие операции через призму AML-рисков. 📇 Что попадает в фокус контроля Комплаенс-подразделения анализируют структуру переводов между физическими лицами. Особое внимание уделяется операциям, которые могут указывать на использование счета для криптообмена. Среди ключевых факторов риска • регулярные переводы от большого количества разных отправителей; • быстрые транзитные операции через счет; • частые операции на одинаковые суммы; • переводы без очевидной экономической логики. ↔️ Почему именно P2P P2P-обмен долгое время оставался одной из ключевых инфраструктур покупки и продажи криптовалюты в регионе. Однако по мере интеграции крипторынка в банковскую систему такие операции всё чаще рассматриваются как зона повышенного комплаенс-риска. Что это означает для рынка По мере усиления финансового мониторинга именно история движения средств и структура транзакций становятся ключевыми факторами оценки операций. 📊 Для пользователей и бизнеса растёт значение • прозрачной истории средств; • понятной структуры транзакций; • подтверждённого происхождения криптоактивов. По мере усиления контроля именно история движения средств и структура транзакций становятся ключевыми факторами оценки операций.