ЦИФКОМ

📈 ЦБ, Росфинмониторинг, ФНС: как выстраивается система крипторегулирования в РФ Крипторегулирование в России перестаёт быть зоной неопределённости. Формируется модель с чётким распределением функций между ключевыми институтами. 🔹 Центральный банк РФ отвечает за финансовую стабильность и управление рисками в системе. Формирует общую регуляторную рамку, устанавливает требования к банкам и контролирует точки входа криптоопераций в фиатную инфраструктуру. 🔹 Росфинмониторинг курирует AML контур. В его зоне ответственности выявление подозрительных операций, анализ транзакций и контроль рисков отмывания доходов и финансирования терроризма в криптосегменте. 🔹 ФНС ведёт налоговый контур операций с цифровыми активами. Служба контролирует декларирование доходов, корректность расчётов и прозрачность операций с криптоактивами. 📊 Что меняется для рынка Контроль становится многоуровневым. Финансовый, AML и налоговый надзор работают параллельно. Для банков, финтеха и криптоплатформ это означает необходимость выстраивать риск модели с учётом сразу трёх регуляторных контуров. Для AML команд это усиление требований к мониторингу операций, источникам происхождения средств и отчётности. 🌎 Именно такие изменения и их практические последствия для бизнеса разбираются в рамках ЦИФКОМ, профильной площадки по цифровому комплаенсу.