Караульный по рейтингам

Бизнес рискует заморозкой из-за совпадения данных Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов, при котором банковские системы будут реагировать на частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке из перечня заморозки по ФИО и дате рождения. Операции в таком случае остановят на пять рабочих дней до выяснения обстоятельств, а сейчас в списке более 15 тыс. человек, и более 800 из них имеют несколько вариантов написания имени и фамилии, чем пользуются для обхода ограничений. Общественное обсуждение инициативы завершается 24 сентября, а поправки вступят в силу через 270 дней после опубликования закона. По оценкам экспертов, число блокировок может вырасти на 15–25%, то есть примерно на 80 тыс. случаев, и львиная доля ложных срабатываний придётся на носителей распространённых фамилий вроде Смирнова, Иванова и Кузнецова. В 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, ориентируясь на формальные признаки, а полноценного механизма быстрой разморозки пока нет, и иногда доступ к деньгам возвращают больше чем через неделю. Для бизнеса это означает дополнительный риск заморозки операций даже без реальных нарушений, особенно если расчёты идут через счета с типичными для России фамилиями.