Банки станут быстрее выявлять ненадежных клиентов. Новая инициатива Центрального банка РФ предлагает финансовым организациям оценивать риски россиян независимо от вида и характера операции. Проект указания регулятора уточняет правила идентификации клиентов для кредитных организаций в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно документу, банки должны будут оценивать риск клиента всегда, независимо от вида и характера операции, проводимой человеком, или продолжительности устанавливаемых с ним отношений. При этом юрлица смогут указывать другой фактический адрес, если он отличается от адреса в ЕГРЮЛ, о чем сообщает «Парламентская газета». Средний ущерб от киберпреступлений в 2025 году в нашей стране вырос на 6 процентов, а общая сумма операций без согласия клиентов составила около 30 миллиардов рублей. Для борьбы с отмыванием преступных доходов Центробанк решил усовершенствовать правила идентификации клиентов банков. Кредитные организации должны будут оценивать риск клиента всегда, даже по простым или разовым операциям. Такой проект указания ЦБ размещен на портале правовых нормативных актов, сообщает издание. Новые меры тотального контроля, даже за законопослушными гражданами, которые могут стать серьезным препятствием для законопослушных граждан, пользующихся банковскими услугами. Банки ужесточат контроль над переводами, и принимая во внимание несовершенство программного обеспечения, случаи блокировки средств на картах увеличится в разы. Зато контроль, полный. Наличные становятся новым трендом, особенно в экономических отношениях граждан.